2021年10月資産状況公開

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こんにちは、ラボサラです

 

この記事では、研究職サラリーマンの資産状況を公開します。

夫婦共働き、それぞれ口座で管理しているため、ラボサラ(夫)のみの貯蓄になります。

妻は妻で、積み立てNISA・投資信託を積み立てしているので、家計の総資産としてはもう少し大きい額になります。(おそらく200万円くらい。。。)

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2021年10月31日の総資産: 479万円(前月比 +22.3万)

2021年10月の 総資産は、479万円 となりました。

前月比 +22.3万円 の大躍進です!

 

株式市場が好調だったことが要因です。

米国インデックスの投資信託および個別株が躍進しました!!

 

目指せ!年内に総資産500万円!!

総資産の内訳

投資信託:201.5万円(前月比+18.1万円)

積み立てNISAは、2019年より積み立てしています

現在の積み立て銘柄(特定口座含む)

  • SBI・バンガード・S&P500   :月3.3万円(積み立てNISA)
  • iFree レバレッジ NASDAQ100:月6.6万円(一般口座)

毎月の積み立ては、月初めにしています。

 

内訳を見ると、

保有銘柄のうち71%は、米国を中心としたインデックス投資(S&P500・ニッセイ外国株式)になっています。

残りのほどんどが、28%占める「レバレッジNASDAQ100」となっています。

 

半導体・ハイテク産業は、さまざまな事業の基盤となりつつあり、NASDAQは今後5年くらいは伸び続けると信じているため、「レバレッジNASDAQ100」にも投資をしています。

個別株(外国):109.5万円(前月比+11.9万円)

今月も外国個別株の購入は、無しです。

現在は、1月に子供が生まれる予定なので、ジュニアNISAへの入金を視野に入れ、個別株の入金を控えてます。

個別株(日本):5.3万円(前月比+0.3万円)

普段dカードを利用しているため、dポイントがかなり貯まります(月0.5〜1.0万ポイント)

dポイントで投資ができる日興フロッギーにて、高配当株投資をしています。

今月は、5千円分購入できましたが、日本株の低迷に巻き込まれ資産が伸びませんでした。

諦めずに、ポイント投資続けて、不労所得ゲットに向けコツコツやっていきます。

 

期間限定ポイントも株式購入に充てられるので、ポイント漏れもなくオススメです。

これからも定期的に積み立てていきたいと思います。目指せ個人年金!!

確定拠出年金:14.4万円(前月比+1.3万円)

勤め先の福利厚生の一環で、確定拠出年金で月6000円積み立てています

優良な外国インデックスファンドの取扱が無いため、唯一購入できる外国株ファンド(アクティブ)に購入しています。

  • DIAM外国株式オープン
  • ダイワ・チャイナ・ファンド

今月も、中国株の不振が続き、チャイナファンドがなかなか振るわない状況でした。

 

他の金融資産(投資信託や個別株)が米国寄りとなっています。

無理ない範囲で一部は、「今後伸びるであろう中国にも投資したい」という理由でチャイナファンドにも投資ているので、今後もコツコツと積み立てていきます。

 

個人的には、アクティブファンドの手数料高いので、弊社の確定拠出年金の商品リストに

米国インデックスファンド(SP500かNASDAQ)の追加お願いします・・・

現金:148万円(前月比-9.3万円)

子育て・結婚式・新婚旅行の資金として貯める必要あるので、年内に200万円ほど貯蓄する予定ですが、なかなか現金を貯められてないです。

生活費および投資額の見直しを図って、改善していきたいです。

まとめ

今月は投資信託・外国個別株が好調だったため、総資産額は前月比+22.3万円となりました。

今後は、妻が長期間の育児休暇に入り、子供も養う必要があるので、無駄遣いを減らせるよう今一度家計改善を図っていきたいと思います。

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