2021年9月資産状況公開

投資

こんにちは、ラボサラです

 

この記事では、研究職サラリーマンの資産状況を公開します。

今月は、携帯の修理等で資産管理を全てタイムリーに更新できなかったので、10/7現在の資産状況を公開します。

夫婦共働き、それぞれ口座で管理しているため、ラボサラ(夫)のみの貯蓄になります。

妻は妻で、積み立てNISA・投資信託を積み立てしているので、家計の総資産としてはもう少し大きい額になります。

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2021年8月31日の総資産: 439万円(前月比-17万)

総資産は、439万円。。。

前月の456万円から減ってしまいました。。。

 

株価の急落が続き、少し資産が減ってしまいました。

ここ最近、好調相場が続いていたので、よくあることです。引き続き愚直に積み立てていきたいと思います

 

目指せ!年内に総資産500万円!!

総資産の内訳

投資信託:183.4万円(前月比+18.6万円)

積み立てNISAは、2019年より積み立てしています

現在の積み立て銘柄(特定口座含む)

  • SBI・バンガード・S&P500   :月3.3万円(積み立てNISA)
  • iFree レバレッジ NASDAQ100:月6.6万円(一般口座)

毎月の積み立ては、月初めにしています。

今月は集計が遅れ、2ヶ月分の積み立てが反映させているため、暴落相場でも+18万円となってます。

 

内訳を見ると、

保有銘柄のうち71%は、S&P500などのインデックス投資になっており、

レバレッジNASDAQ100は、26%と、先月からレバレッジNASDAQ100の割合が低下しています。

 

下落相場で、レバレッジNASDAQ100が大きな影響を受けたため、資産バランスが少し変わりました。

個別株(外国):79.8万円(前月比-28.8万円)

今月の購入は無しです。

下落相場が続き、半導体銘柄であるASMLやTSMCの株価が下落したため、-28.8万円となってしまいました。。。

とはいえ、しばらくはASMLやTSMCの技術力を凌ぐ会社が出てこないと思いますので、売却せず鬼ホールドです。

個別株(日本):5.0万円(前月比+0.8万円)

普段dカードを利用しているため、dポイントがかなり貯まります(月0.5〜1.0万ポイント)

dポイントで投資ができる日興フロッギーにて、高配当株投資をしています。

今月は8千円分購入できました。

 

期間限定ポイントも株式購入に充てられるので、ポイント漏れもなくオススメです。

これからも定期的に積み立てていきたいと思います。目指せ個人年金!!

確定拠出年金:13.9万円(前月比+0.3万円)

勤め先の福利厚生の一環で、確定拠出年金で月6000円積み立てています

優良な外国インデックスファンドの取扱が無いため、唯一購入できる外国株ファンド(アクティブ)に購入しています。

  • DIAM外国株式オープン
  • ダイワ・チャイナ・ファンド

今月も、中国株の不振が続き、チャイナファンドがなかなか振るわない状況でした。

他の金融資産(投資信託や個別株)が米国寄りとなっているので、無理ない範囲で一部は中国にという理由でチャイナファンドにも投資ているので、今後もコツコツと積み立てていきます。

米国インデックスファンド(SP500かNASDAQ)の追加お願いします・・・

現金:158万円(前月比-7.4万円)

子育て・結婚式・新婚旅行の資金として貯める必要あるので、年内に200万円ほど貯蓄する予定です。

貯蓄率高めねば・・・

まとめ

今月は下落相場が続き、-17万円となってしまいました。

しばらく好調相場が続いていたので、我慢の期間です。この期間にも愚直に積み立てていきたいと思います。

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