2021年6月の資産状況公開

投資

こんにちは、ラボサラです

 

この記事では、研究職サラリーマンの資産状況を公開します。

夫婦共働き、それぞれ口座で管理しているため、ラボサラ(夫)のみの貯蓄になります。

妻は妻で、積み立てNISA・投資信託を積み立てしているので、家計の総資産としてはもう少し大きい額になります。

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2021年6月30日の総資産:394万円(前月比42万)

先月は352万円だったので、約+42万円です。

総資産400万円も目前となりました。

 

大きな要因としては、相場が好調で投資信託と個別株で15万円ほど利益が出たことです。

SBI証券のクレカ積み立てもはじまり、より一層資産形成を加速させたいです。

総資産の内訳

投資信託:134.6万円(前月比+14.4万円)

積み立てNISAは、2019年より積み立てしています

現在の積み立て銘柄(特定口座含む)

  • SBI・バンガード・S&P500   :月3.3万円
  • iFree レバレッジ NASDAQ100:月6.6万円

保有銘柄のうち85%は、S&P500などのインデックス投資になっています。

もう少しリスク取っても良いかなと考えており、レバナスの割合を増す予定(目標30%)です。

個別株(外国):91.2万円(前月比+3.0万円)

今月は購入なしです。

 

ASMLは、評価損益+98.3%と、ダブルバーガーまであと少し。

ASMLはあと5年くらいは保有するつもりなので、この調子でグングン伸びて欲しいです。

個別株(日本):2.8万円(前月比+0.6万円)

普段dカードを利用しているため、dポイントがかなり貯まります(月0.5〜1.5万ポイント)

dポイントで投資ができる日興フロッギーにて、高配当株投資をしています

これからも定期的に積み立てていきたいと思います。目指せ個人年金!!

確定拠出年金:12.1万円(前月比+0.8万円)

勤め先の福利厚生の一環で、確定拠出年金で月6000円積み立てています

優良な外国インデックスファンドの取扱が無いため、100%アクティブファンド(外国株式)に投資しています。

米国インデックスファンドの追加お願いします・・・

現金:154.1万円(前月比+9.7万円)

結婚式や新婚旅行の資金として貯める必要あるので、年内に200万円ほど貯蓄する予定です。

貯蓄率高めねば・・・

まとめ

前月から総資産額が+42万円と、かなり好調な1ヶ月となりました。

好調な相場だったのが、主な要因です。

来月は、適度な節約をしつつ資産拡大のため、積み立てを続けていきたいと思います。

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